每天做一点精选试题，对自己的复习成果也是一种检验以及查漏补缺，学习的每一步都至关重要，要相信的发奋努力的背后，必有加倍的赏赐。
1、基金持有人权益的代表是（）。【选择题】
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人
正确答案:C
答案解析:选项C正确：基金托管人是基金持有人权益的代表，是基金资产的名义持有人，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
2、（）是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。【选择题】
A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.操作风险
正确答案:A
答案解析:选项A正确：市场风险是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
3、债券反映了发行者和债权人之间的（）关系。【选择题】
A.委托代理
B.经营管理
C.财产所有
D.债权债务
正确答案:D
答案解析:选项D正确：债券反映了发行者和债权人之间的债权债务关系。债券有以下基本性质：（1）债券属于有价证券；（2）债券是一种虚拟资本；（3）债券是债权的表现。
4、封闭型基金的交易价格（）。 Ⅰ.并不必然反映基金净资产值Ⅱ.受市场供求关系影响 Ⅲ.固定不变 Ⅳ.会出现折价现象【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确：封闭型基金的交易价格并不是固定不变的（Ⅲ错误）。封闭型基金的交易价格并不必然反映基金净资产值（Ⅰ正确），主要受二级市场市场供求关系影响（Ⅱ正确），有可能出现溢价或折价交易的现象（Ⅳ正确）。
5、关于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的叙述，说法错误的是（）。【选择题】
A.可转换债券持有人即转股权所有人；而附权证债券在可分离交易的情况下，债券持有人拥有的是单纯的公司债券，不具有转股权
B.可转换债券持有人在行使权利时，将债券按规定的转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定的认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接影响
C.可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例
D.可转换债券通常是转换成优先股票；附权证债券通常是认购国库券
正确答案:D
答案解析:选项D错误：可转换债券通常是转换成普通股票，不是优先股股票。
6、目前我国凭证式国债的发行期限是（）以内。【选择题】
A.半个月
B.1个月
C.3个月
D.6个月
正确答案:B
答案解析:选项B正确：目前我国凭证式国债的发行期限是 1个月以内。
7、证券金融公司开展转融通业务，应收取一定比例保证金，保证金中货币资金占应收保证金的比例不得低于（）。【选择题】
A.10%
B.50%
C.15%
D.30%
正确答案:C
答案解析:选项C正确：证券金融公司开展转融通业务，应收取一定比例保证金，保证金可以证券充抵，但货币资金占应收保证金的比例不得低于15%。
8、关于沪伦通，下列说法正确的是（）。【选择题】
A.沪伦通存托凭证业务包括南北两个业务方向
B.东向业务是指符合条件的伦交所上市公司在上交所主板上市中国存托凭证
C.西向业务是指符合条件的伦交所上市公 司在上交所主板上市中国存托凭证
D.东向业务是指符合条 件的上交所的A股上市公司在伦交所主板发行上市全球存托凭证
正确答案:B
答案解析:选项B正确：沪伦通，是指上交所与伦交所的互联互通机制。初期从存托凭证起步。沪伦通存托凭证业务包括东西两个业务方向。东向业务是指符合条件的伦交所上市公 司在上交所主板上市中国存托凭证。西向业务是指符合条件的上交所的A股上市公司在伦交所主板发行上市全球存托凭证。
9、典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。【选择题】
A.银行
B.保险
C.信托中心
D.信贷机构
正确答案:A
答案解析:选项A正确：典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。
10、个人投资者的风险特征由（）构成。Ⅰ.风险偏好Ⅱ.风险认知度Ⅲ.实际风险承受能力Ⅳ.风险规避【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确：不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好；风险认知度；实际风险承受能力。
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